1. Eenvoudiger klantacceptatie
Gaat het stoplicht op groen, oranje of rood? Dat is de vraag die je wilt beantwoorden bij het beoordelen van een kredietaanvraag. De snelheid waarmee dit antwoord naar voren komt, speelt een belangrijke rol voor de doorstroming in je verkoopproces. Het opbouwen van een risicoprofiel om tot dit antwoord te komen, is slechts onderdeel van het verkoopproces. Waar je eerst tal van bronnen moest raadplegen, maakt de komst van PSD2 dat een stuk eenvoudiger: met slechts een analyse van de betaalrekening van een kredietaanvrager stel je al een nauwkeurig risicoprofiel op.
Het risicoprofiel opbouwen doe je door de inkomsten en uitgaven van de rekeninghouder te analyseren. Hieruit kan snel worden opgemaakt of dit patroon valt binnen de juiste kaders om het krediet te kunnen verstrekken. De analyse bestaat uit een berekening die antwoord geeft op de vraag of er voldoende capaciteit is om de lening terug te betalen. Deze snel uit te voeren calculatie stelt organisaties in staat om het verkoopproces te versnellen.
2. Hogere Straight-Through Processing score
Meer automatisering betekent minder omkijken naar je beoordelingsproces. Met de toevoeging van PSD2 aan je creditmanagement verhoog je zo je straight-through processing score. De data verkregen uit de rekening gecombineerd met je creditmanagementtool zorgt voor minimale menselijke handelingen. Zo maak je het kredietbeoordelingsproces een stuk minder arbeidsintensief én dus minder foutgevoelig. Daarnaast zorgt PSD2 voor kwalitatief betere resultaten, vindt de beoordeling realtime plaats en is er minimale kans dat de kredietaanvrager een stap in het beoordelingsproces kan ontwijken of manipuleren.
